2024年10月開始の資産管理機能特許取得で資産形成を支援

プルデンシャル生命保険株式会社が特許取得

プルデンシャル生命保険株式会社（代表取締役社長 間原 寛）は、2025年7月2日に、資産形成に対する関心の高まりを背景に、ライフプランシミュレーションツール「Life Planner Service」に新機能「アセット・マネジメント機能」を追加し、2024年10月より提供を開始することを発表しました。この新機能は、資産状況を一目で確認できるものであり、特許（第7690673号）も取得しています。

「アセット・マネジメント機能」の特長

「Life Planner Service」は、お客さまの人生設計とリスクシミュレーションを同時に行うオリジナルツールです。このツールを通じて、営業社員であるライフプランナーが、お客さまのご家族に対する想いや夢を形にするために、オーダーメイドで保障を提供してきました。

新たに特許を取得した「アセット・マネジメント機能」では、以下の特長があります：

• 資産状況の可視化：お客さまの現在の資産状況や金融資産の運用利率を考慮し、資産額の推移を予測します。
• 視覚的なグラフ表示：資産の推移を分かりやすくグラフ化し、直感的に理解できるようにします。
• 複数の利率シミュレーション：独自に導入した複数のパターンの利率シミュレーションにより、さまざまなシナリオを提供します。

資産形成に関する課題へのアプローチ

「アセット・マネジメント機能」は、お客さまが抱える「老後に向けた資産の準備状況」や「相続を見据えた財産の保有割合」といった資産形成に関する課題を顕在化させます。この機能を活用することで、専門知識を有したライフプランナーが、お客さまに最適なプランをオーダーメイドで設計することが可能になります。

このように、長期にわたるリスクに対しても幅広く対応できる保障を提供することができると考えています。これにより、お客さまは理想のリタイアメントプランや夢の実現に向けた資金準備を進めることができるでしょう。

ライフプランナーの役割

プルデンシャル生命保険では、ライフプランナーが重要な役割を果たしています。ライフプランナーは、お客さまやそのご家族に寄り添い、生涯にわたって安心を提供することを目指しています。具体的には、以下のような活動を行っています：

1. お客さまのニーズや希望をヒアリングし、個別のライフプランを設計します。
2. ライフプランシミュレーションツールを用いて、資産状況を可視化し、未来のシナリオを提示します。
3. 資産形成やリスク管理に関するアドバイスを行い、最適な保障を提供します。

これにより、お客さまは自分自身の資産状況を理解し、将来に向けた計画を立てることができます。

「Life Planner Service」の概要

「Life Planner Service」は、プルデンシャル生命保険が提供するライフプランシミュレーションツールです。このツールは、特許第7146966号を取得しており、以下のような機能があります：

• お客さまの人生設計をサポートするためのシミュレーション機能
• 資産状況をリアルタイムで把握できるダッシュボード
• リスクシミュレーションによる将来の不安を軽減する機能

このように、「Life Planner Service」は、資産形成に必要な情報を総合的に提供し、お客さまのニーズに応じたプランニングを可能にします。

まとめ

プルデンシャル生命保険株式会社が新たに提供する「アセット・マネジメント機能」は、資産状況を可視化し、将来の資産推移を予測することで、お客さまの資産形成をサポートします。特許を取得したこの機能を活用することで、ライフプランナーが提供するオーダーメイドのプランニングが一層充実することが期待されます。

以下に、今回の内容をまとめます：

このように、プルデンシャル生命保険の「アセット・マネジメント機能」は、資産形成を支援する強力なツールとして、今後の利用が期待されます。